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Plansecur sieht Handlungsbedarf bei finanzieller Bildung

„Finanzieller Analphabetismus“ laut Studie der Bertelsmann-Stiftung
weit verbreitet
Kassel, 30. September 2004 – Die Finanzberatungsgesellschaft
Plansecur fordert mehr Transparenz bei Finanzprodukten und plädiert
für eine finanzielle Bildung bereits in der Schule. Der Grund dafür:
Die Mehrheit der Bundesbürger hat große Wissenslücken im Bereich
Finanzen und Altersvorsorge und ist somit nicht vorbereitet für eine
größere Eigenverantwortung. „Wenn Gremien wie die
Kultusministerkonferenz heute (Donnerstag) in Berlin über die Zukunft
der Bildung sprechen, gehört dieses Thema eigentlich auf die
Tagesordnung“, sagt Plansecur-Geschäftsführer Johannes Sczepan.
Untermauert wird diese Forderung von einer Studie der Bertelsmann-
Stiftung aus dem Jahr 2004, in der sogar von „finanziellem
Analphabetismus“ gesprochen wird. So sehen laut Studie beispielsweise
26,9 Prozent der Befragten Aktie und Aktienfonds als die sichersten
Anlageformen gegen Wertverlust an. Zwei Drittel überschätzen zudem
die zukünftigen monatlichen Rentenleistungen.
„Mit den jüngsten Renten-, Gesundheits- und Arbeitsmarktreformen
hat der Gesetzgeber eine unumkehrbare Trendwende in der Sozialpolitik
eingeleitet, weg von der staatlichen Vollabsicherung hin zu mehr
Eigenverantwortung“, erklärt Sczepan. „Deshalb ist es notwendig, sich
intensiv mit diesen Themen zu beschäftigen und, wenn möglich, den Rat
eines unabhängigen Fachmanns einzuholen.“
Plansecur will den Beratungsnotstand bei finanziellen Themen
verringern. Neben der Aufklärung und Beratung von Erwachsenen sollten
bereits Schüler im Unterricht umfassendes Grundwissen zu Wirtschaft
und Finanzen erlangen. Außerdem sollten Vorsorge- und Anlageprodukte
nur von unabhängigen und kompetenten Experten vermittelt werden. „Die
EU-Vermittler-Richtlinie, die von 2005 an gültig sein soll und einen
nachprüfbaren Standard verspricht, wird deshalb von uns ausdrücklich
unterstützt“, sagt Sczepan. Die Plansecur sieht er auf einem guten
Weg. „Bereits 2003 haben wir mit der IHK abgestimmt, wie sich unsere
Beraterinnen und Berater gemäß der EU-Richtlinie zertifizieren
können. Sobald es eine nationale Regelung gibt, sind unsere Berater
auf eine Prüfung nach IHK- Richtlinien vorbereitet.“
Die Plansecur-Beraterinnen und -Berater erstellen für jeden Kunden
ein individuelles Finanzplanungskonzept. Dieses wird in
anonymisierter Form mit Beraterkollegen optimiert, bevor es der
Kunden erhält. „Das Finanzplanungskonzept versetzt den Kunden in die
Lage, eigenverantwortlich über seine Finanzen zu entscheiden. Das
Verhältnis zwischen Kunde und Plansecur-Berater ist eines auf
Augenhöhe“, sagt Sczepan.
Plansecur ist eine konzernunabhängige Finanzberatungsgesellschaft,
die sich zu ethischen Grundsätzen bekennt. Jeder Kunde wird von einem
persönlichen Berater vor Ort betreut. Diesem steht ein Team aus
Finanzexperten zu Seite, das die individuellen Anforderungen
bezüglich Vermögensaufbau, Risikoabsicherung, Altersvorsorge und
Kapitalanlage in einem umfassenden Gesamtkonzept für den Kunden
entwickelt.
ots-Originaltext: Plansecur
Digitale Pressemappe: 
http://www.presseportal.de/story.htx?firmaid=16062
Weitere Informationen: Plansecur, Druseltalstr. 150, 34131 Kassel, 
Tel.: 0561/9355-0, Fax: 0561/9355-111, 
E-Mail:  service@plansecur.de, Web: www.plansecur.de
Pressestelle: Volker Preilowski, Tel.: 0561/9355-262, 
E-Mail:  presse@plansecur.de
PR-Agentur: Team Andreas Dripke, Tel.: 0611/973150, 
E-Mail:  team@dripke.de

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