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Qualifizierte Finanz-Beratung ist oft reine Glückssache
Studie zur Beratungsqualität der größten deutschen Finanzdienstleister

Berlin (ots)

Die Beratungsqualität der größten deutschen
Finanzdienstleister ist bestenfalls Mittelmaß. Die Leistung der
einzelnen Berater schwankt enorm, so dass die Qualität der
Finanzberatung für den Kunden zu einem reinen Glücksspiel wird. Dies
ergab eine Studie der Management- und IT-Beratung Cap Gemini Ernst &
Young, in der die Beratungsleistung der sechs größten deutschen
Finanzvertriebe geprüft wurden. Die Unternehmensberater testeten
stichprobenartig 42 Finanzberater in sieben Städten bei
Anlagegesprächen auf Herz und Nieren. Dabei wurden zum einen die
formalen Kriterien geprüft, zum anderen der Gesamteindruck des
Gesprächs benotet. Das Ergebnis: Gesamtsieger wurde die Bonnfinanz AG
mit der Note 2,8 vor dem Heidelberger Unternehmen MLP (2,9) und der
Hamburger Tecis AG (3,0). Nicht mehr zufriedenstellend dagegen die
Leistung der Deutschen Vermögensberatung AG und der OVB
Vermögensberatung, beide mit der Gesamtnote 3,3. Schlusslicht ist das
Hannoveraner Unternehmen AWD mit der Note 3,6.
Besonders im Hinblick auf die Bewertung der
Finanzberatungsleistung über die formalen Kriterien hinaus, zeigte
die Studie gravierende Qualifikationsunterschiede. Sieger in diesem
Feld ist Bonnfinanz auch hier mit der Note 2,8. Was die formalen
Kriterien wie etwa Termintreue, Produktkenntnis und Risikoaufklärung
betrifft, konnte sich MLP gegenüber der Konkurrenz als Sieger
behaupten (Note 2,6).
"Leider haben wir häufig festgestellt, dass die Mehrzahl der
Finanzberater mit Standardkonzepten arbeiten, dabei bleibt die
individuelle Lösung häufig auf der Strecke", kritisiert Robert E.
Bopp, Leiter der Studie und Senior Business Consultant bei Cap Gemini
Ernst & Young Deutschland in Sulzbach/Taunus. Zudem werden die
Anlagevorschläge von Provisionen und Abhängigkeiten zu
angeschlossenen Finanzdienstleistern beeinflusst. Unangenehm fiel bei
der Prüfung auf, dass die Vertriebsleute stets versuchten, von den
Testkunden nicht gewünschte Produkte wie beispielsweise
Bausparverträge zu verkaufen. Klare Defizite deckte der Qualitätstest
auch in Sachen Fondswissen auf. "Bei unserem Test der
Finanzoptimierer waren vielen Portfolio-Mischung und Risikostreuung
ein Fremdwort", bemängelt Bopp und beruhigt: "Grundsätzlich lieferten
unsere Gesprächspartner aber solide Anlageempfehlungen mit durchaus
realistischen Renditeerwartungen ab und wurden auch den Vorgaben des
Wertpapierhandelsgesetzes gerecht."
Weitere Informationen zur Studie und Fotos finden Sie unter
www.de.cgey.com/presse
Cap Gemini Ernst & Young
Cap Gemini Ernst & Young ist eine der weltweit größten
Gesellschaften für Management- und IT-Beratung sowie die größte
Unternehmensberatung europäischen Ursprungs. In Deutschland steht das
Unternehmen auf Platz zwei. Cap Gemini Ernst & Young bietet
Strategie-, Management- und IT-Beratung, Systemintegration sowie
Outsourcing auf globaler Ebene. Darüber hinaus werden Unternehmen bei
der Entwicklung und Umsetzung von Wachstumsstrategien in der New
Economy beraten. Die Organisation beschäftigt weltweit rund 55.000
Mitarbeiter und erzielte 2001 einen Umsatz von mehr als 8,4
Milliarden Euro.
Für Rückfragen:
Cap Gemini Ernst & Young    Pressesprecher: Thomas Becker
Neues Kranzler Eck          Tel.:030/88703-730
Kurfürstendamm 21           Fax:030/88703-739 
10719 Berlin                 thomas.becker@cgey.com

Original content of: Capgemini, transmitted by news aktuell

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