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Professionelle Finanzplanung steigert Vermögensrendite deutlich

Frankfurt am Main (ots)

Das verstärkte Interesse der Deutschen
an Aktien hat wenig daran geändert, dass viele Vermögende den
Schwerpunkt ihrer Investitionen nach wie vor bei Immobilien sehen.
Nach einer repräsentativen Studie des Finanzplanungsunternehmens CFM
Commerz Finanz Management GmbH über Anlageverhalten und
Vermögensstruktur dominiert bei der besser verdienenden Anlegergruppe
der Immobilienanteil das Gesamtvermögen mit 58,1 Prozent. Das mag
zwar unter dem Gesichtspunkt einer stabilen Vermögensstruktur zu
begrüßen sein, doch sinkt bei unzureichender Überprüfung des Objekts
die Rendite permanent ab.
Kunden des Marktführers CFM, einer Tochtergesellschaft der
Commerzbank AG, erwirtschaften nach Beratung und Umsetzung der
Vorschläge zur Vermögensstrukturierung bereits im ersten Jahr
durchschnittlich zusätzliche 9.700 Euro.
Die Untersuchung zeigt weiterhin, dass bei Immobilien
Einzelobjekte mit 91,6 Prozent an der Spitze stehen. Ein Großteil der
Anleger versäumt nach dem Kauf dann allerdings die regelmäßige
Renditeprüfung. Deshalb erwirtschaften sehr viele Objekte lediglich
unterdurchschnittliche Renditen von weniger als 3 Prozent nach
Steuern. "Das Erfolgsgeheimnis für lohnende Investments liegt nicht
nur im Umfang des Immobilienengagements und der Auswahl geeigneter
Objekte.
Vor allem die ständige Anpassung an aktuelle Parameter kann zu
einer erheblichen Renditesteigerung führen", rät Geschäftsführerin
Anita Gurrath.
Während Investitionen in durchschnittlich höher rentierende
geschlossene Immobilienfonds nach wie vor unterrepräsentiert sind,
zeigt diese dritte Untersuchung der CFM - die beiden anderen wurden
1996 und 1999 vorgelegt - einen deutlichen Wandel der
Anlegermentalität: Rund die Hälfte des liquiden Vermögens fließt
inzwischen in Aktien. Wer verstärkt dort investierte, konnte im
vergangenen Jahr vergleichsweise hohe Gewinne erwirtschaften.
Insbesondere die spekulativen Anleger hatten mit 5,3 Prozent die
höchsten Renditen; die sicherheitsorientierten schnitten mit
lediglich 4,0 Prozent Nachsteuerrendite relativ unvorteilhaft ab.
Die Erfahrungen der CFM zeigen jedoch: Eine ganzheitliche
Finanzplanung kann die Renditen auf die gesamten Kapitalanlagen im
Kundendurchschnitt um insgesamt 28 Prozent auf etwa 5,5 Prozent
anheben.
Deswegen empfehlen die Experten - trotz der aktuellen Irritationen
an den Aktienmärkten - dem Trend zur Aktie in der Vermögensplanung
verstärkt zu folgen.
Auch schenken viele - so ein weiteres Ergebnis der Studie - der
Vermögensnachfolge zu wenig Aufmerksamkeit. Zwar gibt es einen
auffälligen Zusammenhang zwischen der Vermögenshöhe und der
Bereitschaft, einen geregelten Übergang auf die nächste Generation
sicherzustellen, trotzdem ist der Anteil der gesetzlichen Erbfolgen
viel zu hoch. Bei unzulänglicher Vorbereitung kommt es beim Tode des
Erblassers oft zu Deckungs- und Liquiditätslücken. Mit Hilfe von
Rechtsanwälten und Steuerberatern sollte rechtzeitig Vorsorge
getroffen werden.
Die CFM Commerz Finanz Management GmbH wurde 1991 gegründet. Heute
beschäftigt sie rund  40 Finanzplaner; 26 davon werden als Certified
Financial Planners höchsten Ansprüchen renommierter internationaler
Verbände im Finanzplanungsbereich gerecht. Das Beratungsunternehmen
erstellt pro Jahr etwa 1.000 Finanzplanungen für vermögende und
besser verdienende Kunden und ist damit Marktführer in Deutschland.
Verantwortlich:
CFM Commerz Finanz Management GmbH
60261 Frankfurt am Main
Tel.(069) 136-41190
Fax (069) 136-50960

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