12.03.2012 – 11:00

HSBC Deutschland

Sicher durch die Krise an den Märkten: Ergebnis von HSBC Trinkaus nahezu auf Rekordniveau (mit Bild)

Düsseldorf (ots)

   - Jahresüberschuss vor Steuern erreicht nahezu Rekord mit 203,1 
     Mio. Euro (Vorjahr: 210,0 Mio. Euro)
   - Betriebsergebnis eines der besten in der Bankgeschichte mit 
     206,8 Mio. Euro (Vorjahr: 220,3 Mio. Euro)
   - Harte Kernkapitalquote von 11,5 % erfüllt bereits künftige 
     regulatorische Anforderungen (Vorjahr: 13,0 %)
   - Zuwachs der Kundeneinlagen um 22,3 % auf 12,4 Mrd. Euro 
     (Vorjahr: 10,1 Mrd. Euro)unterstreicht Vertrauen in die Bank

HSBC Trinkaus trotzt der Krise an den Märkten und hat in einem herausfordernden Jahr 2011 mit seinem Ergebnis nahezu das Rekordniveau des Vorjahres erreicht. Der Jahresüberschuss vor Steuern beträgt 203,1 Mio. Euro und liegt damit lediglich 3,3 % unter dem Wert für 2010. Der Jahresüberschuss nach Steuern beläuft sich auf 132,1 Mio. Euro und ist somit nur um 5,2 % niedriger als der Vorjahreswert von 139,4 Mio. Euro. Das Betriebsergebnis ist mit 206,8 Mio. Euro eines der besten in der Bankgeschichte. Angesichts der Verwerfungen an den Finanzmärkten aufgrund der europäischen Staatsschuldenkrise in der zweiten Jahreshälfte ist die Bank mit diesem Resultat sehr zufrieden. Insbesondere das operative Handelsergebnis fast auf Vorjahreshöhe kann - nicht nur im Marktvergleich - als besonderer Erfolg gewertet werden.

HSBC Trinkaus hat mit 15,0 % weiterhin eine hohe Eigenkapitalquote, wobei 11,5 Prozentpunkte auf hartes Kernkapital entfallen (Vorjahr: 17,2 % bzw. 13,0 %). Damit erfüllt die Bank bereits jetzt die künftigen Anforderungen aus Basel III und besitzt zudem ausreichenden Spielraum für eine weitere Geschäftsexpansion. In allen Segmenten verzeichnete HSBC Trinkaus wachsende Einlagen seiner Kunden. Dies unterstreicht das Vertrauen in die Bank als ein "safe haven" in unsicheren Zeiten.

Das Geschäftmodell als Bank mit einer klaren Ausrichtung auf die Zielgruppen Firmenkunden, institutionelle Kunden und vermögende Privatkunden sowie mit risikobewusstem Handel hat sich bewährt, die Internationalität durch die Einbindung in die globale HSBC-Gruppe schafft Mehrwert für alle Kunden. Mit einem Rating von "AA" besitzt HSBC Trinkaus weiterhin das beste Fitch-Rating einer privaten Geschäftsbank in Deutschland.

Ausblick

Aufgrund seiner starken Kapitalbasis ist HSBC Trinkaus auch 2012 in der Lage, Marktanteile in allen Geschäftssegmenten hinzuzugewinnen. Nach der Ergebnissteigerung 2011 im Firmenkundensegment steht eine deutliche Expansion des Geschäfts mit international agierenden Unternehmen im Vordergrund. Die Einbindung in die weltweit tätige HSBC-Gruppe verschafft der Bank eine einzigartige Position nicht nur im mittelständischen Firmenkundengeschäft und bei internationalen Großunternehmen. Im Geschäft mit institutionellen Kunden stellt die Bank ihren Kunden die weltweite Expertise lokaler Fachleute der gesamten HSBC-Gruppe sowie deren Kompetenz in der Produktentwicklung zur Verfügung. So kann HSBC Trinkaus auf die globalen Handelsbücher der Gruppe direkt zugreifen, die auch großvolumige Transaktionen und Risikoübernahmen ermöglichen. Wie das gestiegene Ergebnis 2011 im Geschäftsbereich Vermögende Privatkunden unterstreicht, bewährt sich angesichts des hoch volatilen Marktumfelds das nachhaltige, auf Vertrauen gegründete Geschäftsmodell von HSBC Trinkaus in besonderer Weise. Insbesondere im Bereich der internationalen Anlagelösungen vernetzt sich die Bank hier künftig noch enger mit der HSBC-Gruppe.

Die Ergebnisse im Einzelnen

Der Zinsüberschuss ist um 15,7 % auf 148,9 Mio. Euro deutlich gestiegen (Vorjahr: 128,7 Mio. Euro). Dies ist insbesondere auf höhere Kundeneinlagen zurückzuführen. HSBC Trink¬aus konnte zudem das Kreditgeschäft mit Firmenkunden weiter ausbauen. Das Zinsergebnis aus den Finanzanlagen ist ebenfalls deutlich gestiegen, da die Bank die Finanz¬anlagen als Liquiditätspuffer seit Jahren kontinuierlich ausgebaut hat. Dabei hat HSBC Trinkaus strikte Regeln für die Qualität der Anlagen eingehalten und ist somit, auch unter Verzicht auf höhere Margen, von der Eskalation der Staatsschuldenkrise nahezu unberührt geblieben.

Die Risikovorsorge im Kreditgeschäft konnte sowohl auf Einzel- als auch auf Portfoliobasis trotz der gestiegenen Kreditvolumina partiell aufgelöst werden. Die durchschnittlichen Bonitäten im Kreditbuch verbesserten sich weiter.

Der Provisionsüberschuss sank gegenüber dem letztjährigen Rekordwert um 4,6 % auf 385,5 Mio. Euro (Vorjahr: 404,0 Mio. Euro). Insbesondere im klassischen Wertpapiergeschäft sowie im Investment Banking und Emissions- und Strukturierungsgeschäft war die deutliche Zurückhaltung der Kunden an den Kapitalmärkten zu spüren. Im Provisionsgeschäft mit Devisen und Derivaten profitiert HSBC Trinkaus unverändert von einer sehr engen Zusammenarbeit innerhalb der HSBC-Gruppe. Im Berichtsjahr konnte die Bank erstmals Devisengeschäfte auch in Offshore-Renminbi anbieten.

Das Handelsergebnis ist um 3,0 % auf 116,8 Mio. Euro leicht zurückgegangen (Vorjahr: 120,4 Mio. Euro). Dabei hat die Bank im Handel mit Aktien und Renten das sehr gute Vorjahresniveau nur knapp verfehlt. Dieser Erfolg ist auf das langjährig bewährte Risikomanagement ebenso wie auf die sehr erfahrenen Handelsteams zurückzuführen.

Der Verwaltungsaufwand ist um 8,0 % auf 474,3 Mio. Euro angestiegen (Vorjahr: 439,3 Mio. Euro). Dies ist wesentlich der auf 2.577 erhöhten Mitarbeiterzahl geschuldet (Vorjahr: 2.440).

Im Ergebnis aus Finanzanlagen ist per saldo ein Verlust von 4,8 Mio. Euro zu verzeichnen (Vorjahr: Verlust von 0,6 Mio. Euro). Dies resultiert maßgeblich aus vereinzelt notwendigen Impairments auf Aktien und Renten im Bankbuch entsprechend den strengen Bewertungsregeln der Bank.

Die Bilanzsumme ist um 11,0 % angestiegen und beträgt zum Bilanzstichtag 20,6 Mrd. Euro (Vorjahr: 18,6 Mrd. Euro). Die konstante Struktur der Bilanz belegt, dass HSBC Trinkaus sein Geschäftsmodell trotz der Finanzmarktkrise nicht anpassen musste. In seiner Ausgewogenheit der Kundensegmente, kombiniert mit dem risikobewussten Eigenhandel, hat es sich bewährt. Die Kundeneinlagen haben sich um 22,3 % auf 12,4 Mrd. Euro erhöht (Vorjahr: 10,1 Mrd. Euro). Mit einem Anteil von mehr als 60 % der Bilanzsumme sind sie unverändert die wichtigste Refinanzierungsquelle.

Das endgültige Geschäftsergebnis 2011 wird voraussichtlich am 18. April 2012 veröffentlicht.

Pressekontakt:

Bildergalerie Bilanz-PK von HSBC Trinkaus:
http://www.eventbildservice.de/galerie/17


Steffen Pörner
Telefon +49 211 910-1664
steffen.poerner@hsbctrinkaus.de

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