EANS-News: Kommunalkredit Austria AG/Jahresergebnis
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Jahresgeschäftsbericht
Steinbichler: "Sehr positives Jahr nach Privatisierung"
Jahresergebnis der Kommunalkredit Austria AG für das Geschäftsjahr 2016
- IFRS-Jahresüberschuss nach Steuern EUR 49,0 Mio.
- Eigenkapitalbasis weiter gestärkt: Eigenmittelquote 42,3 %;
Kernkapitalquote 32,9 %
- Keine Kreditausfälle im Jahr 2016
- Positiver Geschäftsverlauf für 2017 erwartet
(Wien, am 10.3.2017) - Die Kommunalkredit Austria AG (Kommunalkredit) hat 2016
im ersten vollen Geschäftsjahr nach der Privatisierung einen IFRS-
Jahresüberschuss nach Steuern von EUR 49,0 Mio. erzielt. Die Bank besitzt ein
Kreditportfolio mit hoher Qualität, das 2016 keine Ausfälle aufwies, und verfügt
über eine ausgezeichnete Kapitalbasis, die sie 2016 weiter stärken konnte: Die
Gesamtkapitalquote erhöhte sich auf 42,3 %, die harte Kernkapitalquote auf 32,9
%. Die Bank konnte die Kundeneinlagen im Laufe des Jahres von EUR 9,0 Mio. auf
EUR 210,8 Mio. steigern und Neugeschäftstransaktionen in Höhe von EUR 242,6 Mio.
generieren.
Kommunalkredit-Vorstandsvorsitzender Alois Steinbichler: "Das erste volle
Geschäftsjahr nach der Privatisierung im Herbst 2015 war sehr erfolgreich. Die
Kommunalkredit hat 2016 ein solides Ergebnis erzielt. Mit unserer guten
Kapitalausstattung und unserem klaren Geschäftsmodell sind wir als Spezialbank
im stark wachsenden Markt für Infrastrukturfinanzierungen sehr gut
positioniert."
Strategie und Geschäftsverlauf: Die Kommunalkredit bildet die Brücke
Als Spezialbank für Infrastruktur bildet die Kommunalkredit die Brücke zwischen
den Errichtern von Infrastruktur wie Kommunen, Unternehmen der öffentlichen Hand
oder privaten Projektbetreibern auf der einen Seite und institutionellen
Investoren wie Versicherungen oder Pensionsfonds auf der anderen. Die
Kommunalkredit bringt dabei die Interessen beider Seiten zusammen: Die
Infrastrukturerrichter haben einen Strukturierungs- und Finanzierungsbedarf, die
Investoren suchen vermehrt nach Asset-Klassen mit langfristig stabilen
Cashflows. Im Fokus der Kommunalkredit stehen Projekte in den Bereichen Energie
& Umwelt (insbesondere erneuerbare Energie), soziale Infrastruktur (Pflegeheime,
Gesundheits- und Bildungseinrichtungen, Verwaltungsgebäude) sowie Verkehr
(Nahverkehrskonzepte, Straße, Schiene). Mit ihrem Geschäftsmodell nutzt die Bank
die Chancen, die der Infrastrukturmarkt bietet. Die Europäische Kommission
schätzt das erforderliche Investitionsvolumen, um die Ziele der Europa-2020-
Strategie zu erreichen, auf EUR 150 Mrd. bis EUR 200 Mrd. jährlich. Auch in
Österreich stehen in den kommenden Jahren hohe Investitionen an.
Im Geschäftsjahr 2016 war die Kommunalkredit maßgeblich an der Finanzierung von
zahlreichen Infrastrukturprojekten in Kerneuropa beteiligt. Dazu zählten
Windparks in Frankreich, in der Nordsee und in Österreich, ein Breitbandnetz in
Deutschland, eine Mautstraße in Spanien, die Straßeninfrastruktur inklusive
Straßenbeleuchtung einer englischen Großstadt oder das Verwaltungsgebäude eines
Bundesministeriums in Deutschland. Insgesamt hat die Kommunalkredit im Jahr 2016
Neugeschäftstransaktionen in Höhe von EUR 242,6 Mio. generiert und
Finanzierungen aus dem Bestandsportfolio in Höhe von EUR 64,5 Mio. prolongiert.
Ertragslage: IFRS-Jahresüberschuss nach Steuern von EUR 49,0 Mio.
Die Kommunalkredit hat im Geschäftsjahr 2016 einen IFRS-Jahresüberschuss nach
Steuern von EUR 49,0 Mio. erzielt. Der Vergleich der Ergebniszahlen mit den
Vorjahreswerten ist allerdings nicht aussagekräftig, da die Vorjahreszahlen nur
das Rumpfgeschäftsjahr ab dem Zeitpunkt der Privatisierung vom 26. September
2015 bis zum 31. Dezember 2015 wiedergeben.
Das Zinsergebnis liegt bei EUR 36,5 Mio., das Provisionsergebnis bei EUR 16,8
Mio., der Netto-Verwaltungsaufwand beträgt EUR 38,5 Mio. Somit ergibt sich ein
operatives Ergebnis von EUR 15,4 Mio. Das Handels- und Bewertungsergebnis liegt
bei EUR 36,2 Mio.; darin enthalten sind Erträge aus der vorzeitigen Tilgung von
eigenen Anleihe-Emissionen und aus der resultierenden Schließung von
Absicherungsgeschäften sowie Bewertungen des Fair-Value-Bestandes.
Die Kommunalkredit leistete 2016 Beiträge zum Bankenabwicklungsfonds von EUR 2,5
Mio. und Zahlungen für die Stabilitätsabgabe der österreichischen Banken
("Bankensteuer") in Höhe von EUR 11,6 Mio. Neben der laufenden
Stabilitätsabgabe für 2016 von EUR 3,9 Mio enthält der Aufwand zur Gänze die mit
dem Abgabenänderungsgesetz 2016 ermöglichte einmalige Sonderzahlung von EUR 7,7
Mio. Nach dieser Sonderzahlung wird für das Geschäftsjahr 2017 eine deutliche
Reduktion der Belastung aus der laufenden Stabilitätsabgabe erwartet (erwarteter
Aufwand für 2017: EUR 0,7 Mio.). Das Steuerergebnis ist mit EUR 13,5 Mio.
aufgrund der Aktivierung vorhandener steuerlicher Verlustvorträge positiv.
Die Hauptversammlung beschloss am 10. März 2017 die Ausschüttung einer Dividende
von EUR 32,0 Mio. Somit stieg das Eigenkapital nach Dividende um EUR 40,5 Mio.
auf EUR 296,8 Mio. Zudem beschloss die Hauptversammlung die Einräumung eines
genehmigten Kapitals im Ausmaß von EUR 79,7 Mio., um zukünftiges Wachstum zu
unterstützen.
Bilanzstruktur: Kapitalbasis gestärkt und Kundeneinlagen erhöht
Die IFRS-Konzernbilanzsumme der Kommunalkredit zum 31. Dezember 2016 beträgt EUR
3,8 Mrd. Sie liegt damit um EUR 0,4 Mrd. unter dem Wert vom 31. Dezember 2015
von EUR 4,2 Mrd. Dieser Rückgang ist im Wesentlichen auf den Ablauf von
Aktivpositionen und die Reduktion von Derivativgeschäften zurückzuführen. Die in
der Bilanzsumme enthaltenen Darlehen gegenüber Kunden betragen EUR 2,4 Mrd.
(31.12.2015: EUR 2,6 Mrd.). Das Wertpapierportfolio beträgt EUR 560,8 Mio.
(31.12.2015: EUR 661,0 Mio.).
Die Kapitalbasis wurde weiter gestärkt. Die Bank verfügt per 31. Dezember 2016
über ein Eigenkapital von insgesamt EUR 296,8 Mio. (31.12.2015: EUR 256,3 Mio.)
und ein hartes Kernkapital (Common Equity Tier 1) von EUR 225,5 Mio.
(31.12.2015: EUR 194,9 Mio.). Die Gesamtkapitalquote stieg zum 31. Dezember 2016
auf 42,3 % (31.12.2015: 34,1 %) und die harte Kernkapitalquote auf 32,9 %
(31.12.2015: 25,6 %). Die Leverage-Ratio liegt zum 31. Dezember 2016 bei 7,2 %
(31.12.2015: 5,0 %).
Die Kommunalkredit verfügt zum 31. Dezember 2016 über eine solide
Refinanzierungsstruktur. Die Verbindlichkeiten gegenüber Kunden stiegen 2016 auf
insgesamt EUR 552 Mio. (31.12.2015: EUR 383 Mio.). Dieser Anstieg resultierte
aus der Erhöhung der Kundeneinlagen von EUR 9,0 Mio. zum 31. Dezember 2015 auf
EUR 210,8 Mio. zum 31. Dezember 2016. Dazu trugen sowohl Einlagen von
Firmenkunden bei, als auch die Einlagen über die Online-Plattform "KA Direkt".
KA Direkt ist ein effizientes Veranlagungs- und Cashmanagementprodukt für
Kommunen und kommunalnahe Gesellschaften.
Ausblick
Die Kommunalkredit verfügt über eine gute Ausgangsposition für das Geschäftsjahr
2017. Die makro-ökonomischen Grunddaten und der hohe Bedarf an
Infrastrukturinvestitionen in Europa schaffen grundsätzlich günstige
Rahmenbedingungen für die Bank. Das Interesse, Finanzmittel institutioneller
Investoren einzusetzen, um notwendige Infrastrukturvorhaben der öffentlichen
Hand zu realisieren, wächst stetig. Als schlagkräftige Spezialbank für
Infrastrukturfinanzierungen ist die Kommunalkredit in diesem Umfeld strategisch
sehr gut positioniert.
Nach einem zufriedenstellenden Geschäftsjahr 2016 erwartet die Kommunalkredit
auch für 2017 ein solides Jahresergebnis, wobei außerordentliche Erträge aus der
vorzeitigen Tilgung von eigenen Emissionen nicht im gleichen Ausmaß wie 2016 zu
erwarten sind. Die Kommunalkredit wird ihre Strategie 2017 weiter konsequent
umsetzen. Sowohl das Neugeschäfts-, als auch das Platzierungsvolumen sollen
gesteigert werden, wobei der forcierte Ausbau von Platzierungen bei
institutionellen Investoren besondere Bedeutung hat. Die Bank erwartet für 2017
ein stabiles Risikoergebnis. Auf der Refinanzierungsseite ist das Ziel, das
Einlagevolumen nach der positiven Entwicklung im Vorjahr im Jahr 2017 weiter
auszubauen.
Die detaillierten Jahresberichte nach IFRS und UGB/BWG sind unter
http://www.kommunalkredit.at/DE/Info-Corner/Berichte/Berichte.aspx
verfügbar.
AUSGEWÄHLTE KENNZAHLEN DER IFRS-GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG
DER KOMMUNALKREDIT-GRUPPE
Ausgewählte GuV-Kennzahlen
in EUR Mio. 1.1.-31.12.2016 26.9.-31.12.2015 1)
Zinsergebnis 36,5 9,3
Provisionsergebnis 16,8 4,6
Netto-Verwaltungsaufwand nach
Weiterverrechnung an KA Finanz -38,5 -10,2
Operatives Ergebnis 15,4 4,1
Handels- und Bewertungsergebnis 36,2 1,7
Beiträge zum Bankenabwicklungsfonds -2,5 -0,8
Stabilitätsabgabe -11,6 -1,0
Konzernjahresergebnis vor Steuern 35,4 4,0
Ertragsteuern 13,5 1,6
Konzernjahresergebnis nach Steuern 49,0 5,6
Gesamtergebnis
(inkl. Veränderungen im Eigenkapital) 48,6 5,6
1) Die Vergleichszahlen des Vorjahres enthalten aufgrund der Neugründung der
Gesellschaft mit 26.9.2015 nur den Zeitraum 26.9.2015-31.12.2015.
Eine Vergleichbarkeit mit der aktuellen Berichtsperiode von 1.1.-31.12.2016 ist
deshalb aussagekräftig
AUSGEWÄHLTE DATEN DER IFRS-BILANZ
DER KOMMUNALKREDIT-GRUPPE
Vermögenswerte
in EUR 1.000 31.12.2016 31.12.2015
Barreserve 310.457,4 79.693,3
Forderungen an Kreditinstitute 101.865,4 240.994,6
Forderungen an Kunden 2.138.929,0 2.353.017,9
Vermögenswerte zum Fair-Value 691.616,0 752.691,9
Derivate 337.156,4 544.055,9
Vermögenswerte 3.790.805,0 4.162.013,8
Verbindlichkeiten und Eigenkapital
in EUR 1.000 31.12.2016 31.12.2015
Verbindlichkeiten gegenüber
Kreditinstituten 795.027,9 463.975,7
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 552.093,0 383.002,3
Derivate 263.347,5 427.177,4
Verbriefte Verbindlichkeiten 1.779.165,4 2.527.894,0
Eigenkapital 296.779,0 256.263,8
Verbindlichkeiten und Eigenkapital 3.790.805,0 4.162.013,8
Rückfragehinweis:
Kommunalkredit Austria
Martin Hehemann (Corporate Communications)
Tel.: +43 (0)1/31631-532 oder +43 (0)664/8031631 532
mailto:m.hehemann@kommunalkredit.at
www.kommunalkredit.at
Ende der Mitteilung euro adhoc
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Unternehmen: Kommunalkredit Austria AG
Türkenstraße 9
A-1092 Wien
Telefon: +43 1 31 6 31
FAX: +43 1 31 6 31 105
Email: kommunal@kommunalkredit.at
WWW: www.kommunalkredit.at
Branche: Banken
ISIN: -
Indizes:
Börsen: Börse: Luxembourg Stock Exchange, Wien, SIX Swiss Exchange
Sprache: Deutsch
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