Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.
Pressemeldung des FPSB Deutschland: Webinarreihe für mehr Finanzwissen: "Investieren in Anleihen: Chancen und Fallstricke"
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Pressemeldung des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.
Webinarreihe für mehr Finanzwissen: "Investieren in Anleihen: Chancen und Fallstricke "
Der FPSB Deutschland und die SdK Schutzgemeinschaft der Kapitalanleger führen gemeinsam eine mehrteilige Webinar-Reihe durch, um Anlegern mehr Finanzwissen zu vermitteln und Informationen für eine solide Finanzplanung mitzugeben. In dem 4. Webinar mit dem Titel "Renaissance der Anleihen" geht der CFP®-Professional Mario Hahn auf die Rückkehr und Bedeutung der Anlageklasse Anleihen ein:
Um den Verbrauchern hierzulande den Mehrwert einer Finanzplanung nahe zu bringen, führen der FPSB Deutschland und die SdK Schutzgemeinschaft der Kapitalanleger eine Webinar-Reihe durch – In der vierten Folge beschäftigt sich der CFP ® -Professional Mario Hahn mit dem Comeback der Anlageklasse Anleihen und deren Besonderheiten
Frankfurt/Main, 21. November 2023 – Der Zins ist zurück und mit ihm die Attraktivität festverzinslicher Wertpapiere. „Doch ein Investment am Rentenmarkt ist alles andere als trivial. Schließlich gilt es eine Menge unterschiedlicher Kriterien zu beachten – gerade in der aktuellen Marktsituation“, sagt Mario Hahn, CFP®, und geschäftsführender Gesellschafter der Hahn Family Office GmbH. Im Rahmen der aktuellen Webinar-Reihe des FPSB Deutschland und der SdK Schutzgemeinschaft der Kapitalanleger informiert der erfahrene Experte über den globalen Rentenmarkt, Emittenten-Bewertungen und mögliche Anlagestrategien.
Hahn hat seinen Vortrag mit „Renaissance der Anleihen“ überschrieben – und das aus gutem Grund. Denn jahrelang standen Anleihen nicht im Fokus der Investoren, zu unattraktiv waren sie aufgrund der Niedrigzinspolitik der Notenbanken. Das hat sich mit der Zinswende ab 2022 jedoch grundlegend geändert. „Anleger haben jetzt endlich wieder Alternativen zu Aktien“, so Hahn. TINA („there is no alternative“) habe ausgedient, Anleihen seien wieder interessant.
Aktuell ist der Rentenmarkt jedoch durch eine inverse Zinsstruktur gekennzeichnet. Konkret beschreibt dieses Phänomen, dass die kurzfristigen Zinsen, etwa für ein Jahr, höher sind als die Zinsen für Anleihen mit langen Laufzeiten. Darin spiegelt sich die Erwartung der Finanzmarktteilnehmer, dass die Zentralbanken die Inflation unter Kontrolle bringen und die Leitzinsen wieder senken werden.
Nicht von kurzfristig hohen Zinsen locken lassen
„Ein hoher Zins für eine kurze Laufzeit klingt natürlich attraktiv“, sagt Hahn. Doch nach Ansicht des Anlageexperten ist es nicht empfehlenswert, jetzt ausschließlich auf kurze Laufzeiten zu setzen. Schließlich gebe es das Risiko der Wiederanlage, das heißt, wenn die Anleihe fällig wird, ist es ungewiss, ob der Anleger dann bei einer Wiederanlage einen ähnlich attraktiven Zins bekommt. Sinnvoller sei es deshalb, das Geld über verschiedene Laufzeiten zu investieren und er verwies dabei auf statistische Daten aus der Vergangenheit.
Hahn berichtet außerdem über die besonderen Gesetzmäßigkeiten, auf die es am Rentenmarkt zu achten gilt. Denn bei einer Anleihe zählt nicht nur der Zins, sondern auch der Kurs, zu dem man die Anleihe handeln kann. Und diesen Kurs beeinflussen sehr viele unterschiedliche Faktoren: Dazu zählen neben einem möglichen Währungsrisiko vor allem die Inflation, das Zinsänderungsrisiko sowie das Kreditrisiko. „Gerade die Emittentenbonität ist bei der Auswahl von Anleihen ein sehr wichtiger Punkt“, sagt der CFP®-Professional. Anleger sollten unbedingt beachten, dass mit abnehmendem Bonitätsrating die Ausfallrisiken zunehmen. „Die Unwägbarkeiten steigen zudem mit zunehmender Laufzeit. Und die Frage ist immer, ob und wie das durch eine entsprechende Rendite kompensiert wird“, so Hahn.
Beim Aufbau eines Anleiheportfolios gibt es also viel zu beachten. „Vor allem müssen Sie sich über die Zielrichtung, Ihren Risikoappetit und den Anlagehorizont im Klaren sein“, rät Hahn. „Und es ist nicht der Anlagezeitpunkt allein, der relevant ist, sondern eine regelmäßige Überprüfung ist extrem wichtig“, sagt der Experte. Schließlich würden sich nicht nur Faktoren wie Bonität, Inflation oder Zinsen ändern, sondern möglicherweise auch die jeweiligen Lebensumstände des Anlegers. Nicht nur im Gesamtportfolio, sondern auch im Anleihen-Portfolio sei es unerlässlich, Risiken zu streuen. „Denn Überschneidungen identischer oder ähnlicher Vermögensanlagen und Risikofaktoren sind nachteilig für die Portfoliodiversifikation“, schlussfolgert Hahn. Den gesamten Vortrag können Sie unter folgendem Link nochmals ansehen: https://www.youtube.com/watch?v=GzPSzve1-eU
Webinar-Reihe mit spannenden Themen
In der Webinar-Reihe des FPSB Deutschland und der SdK Schutzgemeinschaft der Kapitalanleger vermitteln erfahrende CFP®-Professionals gezielt Finanzwissen zu bestimmten Themen. In den bisherigen Folgen ging es zunächst um den Nutzen und den Mehrwert einer langfristigen Finanzplanung (unter dem Link https://t.ly/v1Hux können Sie das Webinar noch einmal anschauen), anschließend referierte Markus Engelmann, CFP®, von Abatus VermögensManagement, zum Thema „Finanzplanung im Crash-Szenario“ (Link: https://www.youtube.com/watch?v=OuxQRhO11Z4). In Folge drei beschäftigte sich Christian Hirschbolz, CFP®, Finanzplaner bei Donner & Reuschel, mit dem Thema „Strategische Vermögensplanung – Geschäftsunfähigkeit des Unternehmers“ (Link: https://youtu.be/yDTNeZoeKPo.
Die Fortsetzung der Webinar-Reihe findet am Mittwoch, den 22. November, um 19 Uhr mit dem Thema „Unternehmerfinanzplanung“ statt. Experte ist dann Christoph Leichtweiß, CFP® und Geschäftsführer der YPOS Finanzplanung GmbH. Inhalte sind unter anderem die Grundlagen der Unternehmerfinanzplanung, die Planung und der Abgleich von Privat- und Unternehmensvermögen sowie die Fallstricke in der Vermögensplanung von Unternehmern*innen. Anmelden können Sie sich unter: https://join.next.edudip.com/de/webinar/financial-planing/1942386
Im Anschluss an die Veranstaltungsreihe können die Teilnehmer ihr Wissen rund um das Thema Financial Planing testen. Zu gewinnen gibt es attraktive Preise, unter anderem zahlreiche Buchprämien sowie als Hauptgewinn 500 Euro.
Alle kommenden Webinare im Überblick:
- Mittwoch, 22.11.: 19 bis 20 Uhr: „Unternehmerfinanzplanung“ (Christoph Leichtweiß, CFP®)
- Mittwoch, 06.12.: 19 bis 20 Uhr: „Familienvermögen und Familiengesellschaften“ (Marcel Reyers, CFP®)
- Mittwoch, 20.12.: 19 bis 20 Uhr: „Qualität in der Finanzberatung - Woran erkenne ich gute Berater*innen?“ (Maximilian Kleyboldt, CFP®).
Über den FPSB Deutschland
Das Financial Planning Standards Board Ltd. - FPSB ist ein globales Netzwerk mit derzeit 27 Mitgliedsländern und über 213.000 Zertifikatsträgern. Dessen Ziel ist es, den weltweiten Berufsstandard für Financial Planning zu verbreiten und das öffentliche Vertrauen in Financial Planner zu fördern. Das Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland) mit Sitz in Frankfurt/ Main gehört seit 1997 als Vollmitglied dieser Organisation an.
Zentrale Aufgabe des FPSB Deutschland ist die Zertifizierung von Finanz- und Nachfolgeplanern nach international einheitlich definierten Regeln. Wichtige Gütesiegel sind der CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professional, der CERTIFIED FOUNDATION AND ESTATE PLANNER, der EFPA European Financial Advisor® EFA und der CGA® CERTIFIED GENERATIONS ADVISOR. Der FPSB Deutschland hat ferner den Anspruch, Standards zur Methodik der ganzheitlichen Finanzberatung zu setzen. Dafür arbeitet der FPSB Deutschland eng mit Regulierungs- und Aufsichtsbehörden, Wissenschaft und Forschung, Verbraucherschützern sowie Presse und interessierter Öffentlichkeit zusammen.
Ein weiteres Anliegen des FPSB Deutschland ist die Verbesserung der finanziellen Allgemeinbildung. Zu diesem Zweck hat der Verband den Verbraucher-Blog https://www.frueher-planen.de lanciert. Er informiert neutral, anbieterunabhängig und werbefrei über alle relevanten finanziellen Themen und beinhaltet drei Online-Rechner zur Berechnung der Altersrente und der Basisrente sowie zur Optimierung der Fondsanlage. Weitere Informationen erhalten Sie unter: https://www.fpsb.de .
Folgen Sie uns auch auf LinkedIn unter: https://de.linkedin.com/company/fpsbdeutschland .
Rück- oder Interviewanfragen mit dem Vorstandsvorsitzenden des FPSB Deutschland Prof. Dr. Rolf Tilmes bitte an:
iris albrecht finanzkommunikation GmbH Frau Iris Albrecht Feldmannstraße 121 66119 Saarbrücken Tel.: 0681 – 410 98 06 10 Fax: 0681 – 410 98 06 19 Email: presse@fpsb.de www.irisalbrecht.com