Pressemeldung des FPSB Deutschland zum World Financial Planning am 9. Oktober : „Wie Emotionen die finanziellen Zielsetzungen gefährden – und wie eine professionelle Finanzplanung gegensteuern kann"

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Pressemeldung des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.

"Wie Emotionen die finanziellen Zielsetzungen gefährden – und wie eine professionelle Finanzplanung gegensteuern kann"

Der FPSB Deutschland e.V. widmet sich in seiner heutigen Pressemeldung zum diesjährigen World Financial Planning Day, der am 9. Oktober stattfindet, dem Thema "Wie Emotionen die finanziellen Zielsetzungen gefährden – und wie eine professionelle Finanzplanung gegensteuern kann":

Ob Altersvorsorge, finanzielle Absicherung oder Handeln an der Börse: Gefühle bestimmen maßgeblich unsere Entscheidungen
Besser beraten sind Verbraucher mit einem professionellen und rational agierenden Finanzplaner
Der World Financial Planning Day am 9. Oktober vermittelt Finanzwissen und informiert über den Mehrwert einer langfristigen Finanzplanung.

Frankfurt/Main, 25. September 2024 – Angst, Gier, Euphorie und Selbstüberschätzung – das sind nur einige Emotionen, die beim Thema Finanzen immer wieder auftauchen und den Zielen der Verbraucher im Wege stehen. Untersuchungen zeigen, dass das Repertoire an möglichen Denkfehlern und Fehlverhalten nach wie vor groß ist. „Insbesondere Privatanlegern fällt es in dieser komplexen Finanzwelt sehr schwer, den Überblick zu bewahren und sich nicht von ihren Gefühlen leiten zu lassen“, sagt Prof. Dr. Rolf Tilmes, Vorstandsvorsitzender des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland). Um möglichst rational bei der Geldanlage zu agieren, empfiehlt Tilmes: „Die Zusammenarbeit mit einem Finanzplaner kann den Blick des Verbrauchers entscheidend schärfen.“

Eine kluge Diversifikation, Geduld und die Fähigkeit, aus Fehlern zu lernen, sind wesentliche Bausteine für eine erfolgreiche finanzielle Strategie. „Angesichts der herausfordernden Zeiten kann deshalb die Bedeutung der Zusammenarbeit mit einem gut ausgebildeten CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professional, der einen ganzheitlichen Finanzplan entwickelt, gar nicht hoch genug eingeschätzt werden“, betont der FPSB-Vorstand. Untersuchungen zeigen regelmäßig, dass es denjenigen, die mit einem Finanzplaner zusammenarbeiten, deutlich besser geht. Sie berichten von einer höheren Lebensqualität, haben mehr finanzielles Vertrauen und sind zufriedener mit ihrer finanziellen Situation.

Kurzfristiges Denken ist nur einer von vielen Fehlern

Denn Grundlage einer langfristigen finanziellen Strategieentwicklung sollte eine detaillierte Finanzplanung sein. Anleger machen jedoch häufig den Fehler, nur Meinungen für kurzfristige Zeiträume wie die nächsten sechs Monate einzuholen. „Dabei ist es viel wichtiger, wo man in zehn Jahren mit seinem Vermögen steht“, sagt Prof. Tilmes. Das kurzfristige Denken ist jedoch nur einer von vielen Fehlern, die Anleger und Verbraucher regelmäßig begehen. Ein möglicher Grund: Fehlendes oder mangelhaftes Wissen rund um das Thema Geldanlage und die finanzielle Absicherung.

Um finanzielle Wissenslücken aufzudecken und auf die herausragende Bedeutung einer professionellen Finanzplanung hinzuweisen, findet im Rahmen der alljährlichen World Investor Week am Mittwoch, den 9. Oktober, der World Financial Planning Day statt. Er wird vom Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB Ltd.) organisiert, dem internationalen Dachverband der CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®, zu dem auch der FPSB Deutschland gehört.

Finanzbildung ist alternativlos

Das Motto des mittlerweile 8. Welttages der Finanzplanung lautet diesmal: „Live your today. Plan your tomorrow.“ „Das Engagement für mehr Finanzwissen und eine qualitativ bessere Finanzberatung im Kundeninteresse zählt zu den Hauptzielen des FPSB Deutschland“, betont Prof. Tilmes. „Schließlich ist Finanzbildung keine Option, sondern eine unerlässliche Notwendigkeit.“

Statt sich alleine mit seinen Finanzen auseinanderzusetzen oder sich nur kurzfristig auf die Wertpapieranlage zu konzentrieren, ist es sinnvoller, einen unabhängigen und professionellen Finanzplaner zu Rate zu ziehen. Gut beraten sind Anleger, die die Dienste der vom FPSB Deutschland zertifizierten CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professionals (CFP®) in Anspruch nehmen. Die Professionals sind aufgrund ihrer hervorragenden Ausbildung in der Lage, die gesamte finanzielle Situation des Anlegers zu überblicken und entsprechend rational darauf zu reagieren.

Save the date:

Am 30.10.2024 lädt der FPSB Deutschland zu einem virtuellen Presse-Round-Table ein. Unter der Moderation von Anne Connelly, Gründerin des Karrierenetzwerkes „Fondsfrauen“ sowie dem Finanzportal „herMoney“, informieren und diskutieren Expert:innen und erfahrene Finanzplaner:innen über finanzielle Trends und Vorsorgemöglichkeiten speziell für Frauen. Der Titel des bereits zum 4. Mal stattfindenden Round-Tables lautet diesmal: „Verliebt, verheiratet, verrechnet? So bewahren Frauen in jeder Lebensphase ihre finanzielle Unabhängigkeit“.

Über den FPSB Deutschland e.V:

Das Financial Planning Standards Board Ltd. - FPSB ist ein globales Netzwerk mit derzeit 27 Mitgliedsländern und über 223.000 Zertifikatsträgern. Dessen Ziel ist es, den weltweiten Berufsstandard für Financial Planning zu verbreiten und das öffentliche Vertrauen in Financial Planner zu fördern. Das Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland) mit Sitz in Frankfurt/ Main gehört seit 1997 als Vollmitglied dieser Organisation an.

Zentrale Aufgabe des FPSB Deutschland ist die Zertifizierung von Finanz- und Nachfolgeplanern nach international einheitlich definierten Regeln. Wichtige Gütesiegel sind der CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professional, der CERTIFIED FOUNDATION AND ESTATE PLANNER, der EFPA European Financial Advisor® EFA und der CGA® CERTIFIED GENERATIONS ADVISOR. Der FPSB Deutschland hat ferner den Anspruch, Standards zur Methodik der ganzheitlichen Finanzberatung zu setzen. Dafür arbeitet der FPSB Deutschland eng mit Regulierungs- und Aufsichtsbehörden, Wissenschaft und Forschung, Verbraucherschützern sowie Presse und interessierter Öffentlichkeit zusammen.

Ein weiteres Anliegen des FPSB Deutschland ist die Verbesserung der finanziellen Allgemeinbildung. Zu diesem Zweck hat der Verband den Verbraucher-Blog https://www.frueher-planen.de lanciert. Er informiert neutral, anbieterunabhängig und werbefrei über alle relevanten finanziellen Themen und beinhaltet drei Online-Rechner zur Berechnung der Altersrente und der Basisrente sowie zur Optimierung der Fondsanlage. Weitere Informationen erhalten Sie unter: https://www.fpsb.de .

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Rück- oder Interviewanfragen mit dem Vorstandsvorsitzenden des FPSB Deutschland Prof. Dr. Rolf Tilmes bitte an:

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Frau Iris Albrecht
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