Plansecur sieht Handlungsbedarf bei finanzieller Bildung
Finanzieller Analphabetismus laut Studie der Bertelsmann-Stiftung weit verbreitet
Kassel, 30. September 2004 Die Finanzberatungsgesellschaft Plansecur fordert mehr Transparenz bei Finanzprodukten und plädiert für eine finanzielle Bildung bereits in der Schule. Der Grund dafür: Die Mehrheit der Bundesbürger hat große Wissenslücken im Bereich Finanzen und Altersvorsorge und ist somit nicht vorbereitet für eine größere Eigenverantwortung. Wenn Gremien wie die Kultusministerkonferenz heute (Donnerstag) in Berlin über die Zukunft der Bildung sprechen, gehört dieses Thema eigentlich auf die Tagesordnung, sagt Plansecur-Geschäftsführer Johannes Sczepan.
Untermauert wird diese Forderung von einer Studie der Bertelsmann- Stiftung aus dem Jahr 2004, in der sogar von finanziellem Analphabetismus gesprochen wird. So sehen laut Studie beispielsweise 26,9 Prozent der Befragten Aktie und Aktienfonds als die sichersten Anlageformen gegen Wertverlust an. Zwei Drittel überschätzen zudem die zukünftigen monatlichen Rentenleistungen.
Mit den jüngsten Renten-, Gesundheits- und Arbeitsmarktreformen hat der Gesetzgeber eine unumkehrbare Trendwende in der Sozialpolitik eingeleitet, weg von der staatlichen Vollabsicherung hin zu mehr Eigenverantwortung, erklärt Sczepan. Deshalb ist es notwendig, sich intensiv mit diesen Themen zu beschäftigen und, wenn möglich, den Rat eines unabhängigen Fachmanns einzuholen.
Plansecur will den Beratungsnotstand bei finanziellen Themen verringern. Neben der Aufklärung und Beratung von Erwachsenen sollten bereits Schüler im Unterricht umfassendes Grundwissen zu Wirtschaft und Finanzen erlangen. Außerdem sollten Vorsorge- und Anlageprodukte nur von unabhängigen und kompetenten Experten vermittelt werden. Die EU-Vermittler-Richtlinie, die von 2005 an gültig sein soll und einen nachprüfbaren Standard verspricht, wird deshalb von uns ausdrücklich unterstützt, sagt Sczepan. Die Plansecur sieht er auf einem guten Weg. Bereits 2003 haben wir mit der IHK abgestimmt, wie sich unsere Beraterinnen und Berater gemäß der EU-Richtlinie zertifizieren können. Sobald es eine nationale Regelung gibt, sind unsere Berater auf eine Prüfung nach IHK- Richtlinien vorbereitet.
Die Plansecur-Beraterinnen und -Berater erstellen für jeden Kunden ein individuelles Finanzplanungskonzept. Dieses wird in anonymisierter Form mit Beraterkollegen optimiert, bevor es der Kunden erhält. Das Finanzplanungskonzept versetzt den Kunden in die Lage, eigenverantwortlich über seine Finanzen zu entscheiden. Das Verhältnis zwischen Kunde und Plansecur-Berater ist eines auf Augenhöhe, sagt Sczepan.
Plansecur ist eine konzernunabhängige Finanzberatungsgesellschaft, die sich zu ethischen Grundsätzen bekennt. Jeder Kunde wird von einem persönlichen Berater vor Ort betreut. Diesem steht ein Team aus Finanzexperten zu Seite, das die individuellen Anforderungen bezüglich Vermögensaufbau, Risikoabsicherung, Altersvorsorge und Kapitalanlage in einem umfassenden Gesamtkonzept für den Kunden entwickelt.
ots-Originaltext: Plansecur
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