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Allianz Deutschland AG

Studie: Immobilien-Vererbung zu Lebzeiten - für viele noch ein Tabu-Thema

Stuttgart (ots)

Viele Immobilienbesitzer renovieren regelmäßig, bilden aber keine
   Rücklagen / Wohneigentum wichtiger Baustein der privaten
   Altersvorsorge / Vorzeitige Schenkung für Mehrheit kein Thema
Stattliche 80 Prozent aller Immobilienbesitzer halten ihre
Immobilie Instand und renovieren mindestens alle fünf Jahre. Zu
diesen Ergebnissen kommt eine repräsentative Studie zum Thema
"Immobilie und Flexibilität" des Kölner Marktforschungsinstitut
psychonomics AG im Auftrag der Allianz Lebensversicherungs-AG
(Allianz Leben). Befragt wurden rund 500 Immobilienbesitzer in der
Altersgruppe 25 Jahre und älter. Experten, wie der Leiter der Allianz
Leben-Baufinanzierung Peter Haueisen, empfehlen: "Rund 20 Euro pro
Quadratmeter sollten pro Jahr für die Instandhaltung der eigenen vier
Wände zurückgelegt werden." Allerdings bildet fast jeder Zweite
keinerlei Rücklagen für Renovierungsarbeiten und nur ein Viertel hat
in den letzten zehn Jahren mehr als 20.000 Euro in sein Wohneigentum
investiert.
"Rente aus Stein" - wichtiger Faktor für Immobilienbesitz
Mit 86 Prozent sieht eine deutliche Mehrheit der Befragten in
ihrem Eigenheim eine private Absicherung für das Alter. "Die
selbstgenutzte Immobilie kann monatlich mehrere hundert Euro Miete
sparen. Dieser Betrag steht quasi als "Zweit- oder private
Zusatzrente" steuerfrei zur Verfügung und schafft im Alter
finanzielle Freiheiten", rät auch Peter Haueisen zum Wohneigentum als
Baustein zur privaten Altersvorsorge. Nur eine Minderheit würde die
Immobilie daher auch frühzeitig verkaufen, um etwas kleineres zu
erwerben oder um finanzielle  Mittel für die Altersvorsorge zu
generieren. Diese Einstellung basiert vor allem auf emotionalen
Gründen.
Frühzeitige Schenkung - Tabuthema in der Familie
Eine Vererbung oder Schenkung noch zu Lebzeiten steht für viele
Immobilienbesitzer allerdings kaum zur Debatte. 65 Prozent wollen
nicht mit ihren Angehörigen über eine vorweggenommene Schenkung
sprechen. Was aber nicht heißt, dass potenzielle Erben später leer
ausgehen.
Denn ein Großteil (78 Prozent) sieht in Wohneigentum eine
Möglichkeit Familienbesitz aufzubauen und diesen den Kindern nach dem
eigenen Tod zu vererben. Die meisten Befragten möchten ihr Heim auch
in einem guten baulichen Zustand hinterlassen, und nicht nach dem
Motto "nach mir die Sintflut". "Eine frühzeitige Diskussion innerhalb
der Familie über die Zukunft der eigenen vier Wände ist von großer
Bedeutung. Immobilien, die nicht regelmäßig renoviert werden,
verlieren dramatisch an Wert", so Peter Haueisen. Der Meinung "die
Instandhaltung oder Renovierung meiner Immobilie ist für mich eher
unwichtig, darum müssen sich meine Erben kümmern", stimmt nur ein
gutes Zehntel der Befragten zu.
Begleitung des Kunden über gesamten Lebenszyklus
Die Allianz-Gruppe sieht sich als Partner und Komplettanbieter für
Immobilienkunden, die sie über den gesamten Lebenszyklus begleitet.
So wird zum Beispiel der Kunde in der Ansparphase durch Produkte der
Allianz Lebensversicherungs-AG, der Allianz Dresdner Bauspar AG sowie
des Deutschen Investment Trusts (Dit) unterstützt. Das kürzlich
etablierte Internetportal Allianz-Immobilienwelt hilft, in der
Suchphase die geeignete und den persönlichen Bedürfnissen
entsprechende Immobilie zu finden.
In der Finanzierungsphase können Kunden auf Baufinanzierungen der
Allianz Leben sowie der Dresdner Bank zurückgreifen. Schon mit
Baubeginn übernehmen schließlich Produkte der Allianz
Versicherungs-AG die Absicherung der eigenen vier Wände. Als
Finanzpolster für zukünftige Renovierungs- und Sanierungsarbeiten
bietet sich in dieser Phase wiederum der Abschluss eines
Bausparvertrages als "Krankenschein fürs Haus" an.
"Wir bieten umfassende Kundenlösungen über alle Phasen der Planung
und Finanzierung einer privaten Immobilie bis hin zur
Sachversicherung, dem Haus- und Wohnungsschutzbrief sowie dem
Handwerkerservice", so Peter Haueisen von Allianz Leben.
Allianz Ratgeber zum Thema Nachlass
Laut Allianz Leben-Baufinanzierungs-Experte Haueisen sollten
Immobilienbesitzer frühzeitig darüber nachdenken, wie die eigenen
vier Wände auch im Alter instand gehalten bzw. altersgerecht umgebaut
werden können. Auf alle Fälle sollte die Verwendung der Immobilie
frühzeitig in der Familie thematisiert und die jüngere Generation in
die Entscheidung eingebunden werden.
Allianz Leben hat eine Broschüre "Ihr Nachlass und was Sie darüber
wissen sollten" entwickelt, in der unter anderem alle rechtlichen
sowie relevanten Faktoren zum Umgang mit Grundstücken und
Wohneigentum behandelt werden. Die Broschüre ist bei der Allianz
Lebensversicherung unter der Telefonnummer 0711-663-3750 erhältlich.
Ansprechpartner:
Allianz Lebensversicherungs-AG
Unternehmenskommunikation
Claudia Mohr-Calliet 
Reinsburgstraße 19
70178 Stuttgart
Tel.: 07 11 / 6 63 - 54 26 
Fax:  07 11 / 6 63 - 15 35
www.allianz.de/baufinanzierung
Die Einschätzungen stehen wie immer unter den nachfolgend
angegebenen Vorbehalten.
Vorbehalt bei Zukunftsaussagen
So weit wir in dieser Meldung Prognosen oder Erwartungen äußern
oder unsere Aussagen die Zukunft betreffen, können diese Aussagen mit
bekannten sowie unbekannten Risiken und Ungewissheiten verbunden
sein. Die tatsächlichen Ergebnisse und Entwicklungen können daher
wesentlich von den geäußerten Erwartungen und Annahmen abweichen.
Neben weiteren hier nicht aufgeführten Gründen ergeben sich eventuell
Abweichungen aus Veränderungen der allgemeinen wirtschaftlichen Lage
sowie der Wettbewerbssituation, vor allem in Allianz
Kerngeschäftsfeldern und -märkten, und aus Akquisitionen sowie der
anschließenden Integration von Unternehmen in die Gruppe.
Abweichungen resultieren bisweilen ferner aus dem Ausmaß oder der
Häufigkeit von Versicherungsfällen, Stornoraten, Sterblichkeits- und
Krankheitsraten beziehungsweise -tendenzen. Auch die Entwicklung der
Finanzmärkte und der Wechselkurse sowie nationale und internationale
Gesetzesänderungen, insbesondere hinsichtlich steuerlicher
Regelungen, können einen Einfluss ausüben. Der Terroranschlag in den
USA vom 11. September 2001 kann die Wahrscheinlichkeit und das Ausmaß
von Abweichungen erhöhen.
Die Gesellschaft übernimmt keine Verpflichtung, die in dieser
Mitteilung enthaltenen Aussagen zu aktualisieren.

Original-Content von: Allianz Deutschland AG, übermittelt durch news aktuell

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