EANS-Zwischenmitteilung: cash.life AG
Zwischenmitteilung
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Zwischenmitteilung der Geschäftsführung gemäß § 37x WpHG übermittelt durch
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Konzernzwischenmitteilung der Geschäftsführung nach § 37x WpHG
zum 30. September 2012
Umsatz- und Geschäftsentwicklung
Der Konzernumsatz lag in den ersten neun Monaten diesen Jahres bei 43,4 Mio.
Euro (Vorjahr: 12,1 Mio. Euro). Im dritten Quartal diesen Jahres lag der Umsatz
bei 42,4 Mio. Euro (Q3 2011: 0,7 Mio. Euro). Hiervon betreffen 0,3 Mio. Euro
Servicegebühren (Q3 2011: 0,3 Mio. Euro), 41,6 Mio. Euro Policenverkäufe (Q3
2011: keine Policenverkäufe) und 0,4 Mio. Euro Provisionserlöse (Q3 2011: 0,4
Mio. Euro). Der Anstieg der Quartalsumsätze gegenüber denen des Vorjahres um
41,7 Mio. Euro ist auf den Verkauf von Versicherungsverträgen an eine Investorin
zurückzuführen. Im Segment Zweitmarkt Kapitallebensversicherungen wurden in den
ersten neun Monaten diesen Jahres Umsätze in Höhe von 42,5 Mio. Euro erzielt
(Vorjahreszeitraum: 11,3 Mio. Euro), davon im dritten Quartal diesen Jahres 41,9
Mio. Euro (Q3 2011: 0,4 Mio. Euro). Im Segment Vermittlung Kapitalanlagen wurden
in den ersten neun Monaten diesen Jahres Umsätze in Höhe von 1,0 Mio. Euro
erreicht (Vorjahreszeitraum: 0,8 Mio. Euro), davon im dritten Quartal diesen
Jahres 0,3 Mio. Euro (Q3 2011: 0,3 Mio. Euro).
Das Rohergebnis betrug im dritten Quartal 2,1 Mio. Euro, wie im gleichen
Zeitraum des Vorjahres (2,1 Mio. Euro). Das Rohergebnis lag in den ersten neun
Monaten bei 6,3 Mio. Euro (Vorjahr 6,7 Mio. Euro). Das ist ein Rückgang um ca.
6 %.
Ertragslage
Die operativen Aufwendungen reduzierten sich im dritten Quartal 2011 auf
1,4 Mio. Euro gegenüber 1,7 Mio. Euro im dritten Quartal 2011 (-18 %).
Im dritten Quartal 2012 waren durchschnittlich 24 Mitarbeiter im cash.life-
Konzern beschäftigt gegenüber 26 Mitarbeitern im gleichen Vorjahreszeitraum.
Das Ergebnis vor Zinsen und Steuern (EBIT) betrug im dritten Quartal diesen
Jahres 0,7 Mio. Euro (Q3 2011: 0,3 Mio. Euro).
Das Finanzergebnis betrug im dritten Quartal diesen Jahres -0,4 Mio. Euro (Q3
2011: -1,3 Mio. Euro). Die Verbesserung des Finanzergebnisses um 0,9 Mio. Euro
gegenüber dem gleichen Vorjahreszeitraum ist im Wesentlichen auf folgende drei
Entwicklungen zurückzuführen: erstens die Verminderung des Zinsaufwands (0,4
Mio. Euro) aufgrund der Reduzierung der Kreditverbindlichkeiten nach dem
Verkauf von Lebensversicherungen, zweitens auf die um 0,3 Mio. Euro günstigere
Wertentwicklung von drei Zinssatzswaps sowie drittens auf Zinserträge von 0,2
Mio. Euro.
Das Ergebnis vor Steuern (EBT) betrug im dritten Quartal diesen Jahres 0,3 Mio.
Euro (Q3 2011: -0,9 Mio. Euro).
Nach Steuern erzielte cash.life im dritten Quartal 2012 einen Gewinn in Höhe
von 0,3 Mio. Euro (Q3 2011: -0,7 Mio. Euro).
Finanzlage
Der cash.life-Konzern verfügt weiterhin über ein solides finanzielles
Fundament. Der Finanzmittelfonds zum 30. September 2012 beträgt 11,1 Mio. Euro.
Das ist eine Erhöhung gegenüber dem 31. Dezember 2011 um 2,2 Mio. Euro.
Zum 30. September 2012 beträgt das Working Capital (kurzfristiges Vermögen
abzüglich kurzfristiges Kapital) 28,2 Mio. Euro (31. Dezember 2011: 76,7 Mio.
Euro). Der Rückgang des Working Capital resultiert im Wesentlichen daraus, dass
zum 30. September 2012 im Gegensatz zum 31. Dezember 2011 der Handelsbestand
verringert wurde. Zudem werden langfristige Verbindlichkeiten gegenüber
Kreditinstituten in Höhe von 20,4 Mio. Euro nunmehr als kurzfristige Darlehen
gewährt, die gegenwärtig im Prolongationsprozess sind.
Zum 30. September 2012 beträgt das Eigenkapital 24,5 Mio. Euro nach 25,0 Mio.
Euro zum 31. Dezember 2011. Die EK-Quote erhöhte sich im Wesentlichen durch die
Verminderung des Handelsbestands und der Rückführung der Kreditverbindlichkeiten
gegenüber dem Stand zum 31. Dezember 2011 von 24,3% auf
46,2 %.
Ausblick
Die Nachfrage von Investoren nach längerfristigen Kapitalanlagen im Zweitmarkt
Kapitallebensversicherungen ist aufgrund der bevorstehenden Gesetzesänderungen
zur Neuberechnung der Bewertungsreserven verhalten. Im Hinblick auf die
Neuberechnung der Bewertungsreserven hat cash.life ihren Handelsbestand an
Kapitallebensversicherungen zwischenzeitlich durch Verkauf und Storno von
Kapitallebensversicherungen reduziert. Hierdurch wurde das Risiko einer
Wertminderung des Handelsbestandes eingeschränkt.
Nach Abschluss des dritten Quartals hat die cash.life AG durch Ad-hoc-
Mitteilung vom 5. November 2012 bekannt gegeben, den Widerruf der Zulassung der
cash.life zum regulierten Markt an den Börsen Berlin, Frankfurt und Hannover zu
beantragen und in ein besonderes Marktsegment des Freiverkehrs an der
Niedersächsischen Börse zu Hannover wechseln zu wollen (sog. Downgrading).
Derzeit wurden lediglich Anträge auf Widerruf der Zulassung zum regulierten
Markt an den Börsen Berlin und Frankfurt gestellt. Die Bescheidung dieser
Anträge steht noch aus.
Im Segment Vermittlung Kapitalanlagen sollten durch die Neupartnergewinnung die
Provisionseinnahmen in 2013 weiter ansteigen. Das derzeit zurückhaltende
Kapitalmarktumfeld erschwert den Absatz von Anlageprodukten und verringert -
bei zusätzlich abnehmendem Wert der Fondsvermögen- die variablen
Provisionseinnahmen.
In Abhängigkeit von der Höhe der Wertsteigerung des
Handelsbestands, der Geldmarktzinsen und der Provisionseinnahmen erwarten wir
in 2012 für den Konzern ein ausgeglichenes Ergebnis vor Zinsen und Steuern
Die im Konzernlagebericht 2011 und Halbjahresbericht 2012 enthaltenen
Erläuterungen und Aussagen im Risiko- und Prognosebericht gelten grundsätzlich
fort.
Pullach, den 13. November 2012
cash.life AG
Der Vorstand
Diese Zwischenmitteilung enthält zukunftsbezogene Aussagen, die auf Annahmen der
Unternehmensleitung basieren. Diese Prognosen sind unsicher und tragen das
Risiko jederzeitiger Änderung in sich. Dies kann zur Folge haben, dass
zukünftige Berichte und Mitteilungen des Unternehmens wesentlich von der hier
skizzierten Entwicklung abweichen. Das Unternehmen übernimmt keinerlei
Verantwortung für die Aktualisierung der Prognosen zur zukünftigen Entwicklung
der Branche sowie des rechtlichen und wirtschaftlichen Rahmens und des
Unternehmens.
Ende der Mitteilung euro adhoc
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Emittent: cash.life AG
Zugspitzstraße 5
D-82049 Pullach
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FAX: +49 (0) 89 286 953 219
Email: ir@cashlife.de
WWW: http://www.cashlife.de
Branche: Finanzdienstleistungen
ISIN: DE0005009104
Indizes: CDAX
Börsen: Freiverkehr: München, Hamburg, Düsseldorf, Stuttgart, Regulierter
Markt: Hannover, Berlin, Regulierter Markt/General Standard:
Frankfurt
Sprache: Deutsch
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