Keine Spur von Krise: HSBC Trinkaus präsentiert starkes Ergebnis für das Geschäftsjahr 2012
Düsseldorf (ots)
- Rekordergebnis beim Jahresüberschuss vor Steuern mit 219,7 Mio.
Euro (210,6 Mio. Euro)
- Handelsergebnis steigt um 38,5 % auf 161,8 Mio. Euro (116,8 Mio.
Euro)
- Zinsüberschuss wächst deutlich um 18,0 % auf 175,7 Mio. Euro
(148,9 Mio. Euro)
- Provisionsüberschuss in Höhe von 383,7 Mio. Euro nur wenig unter
Vorjahresniveau (385,5 Mio. Euro)
- Kapitalausstattung verbessert sich mit einer Kernkapitalquote
von 12,9 % und erfüllt künftige regulatorische Anforderungen
(11,5 %)HSBC Trinkaus hat der Krise und den Sorgen an den Märkten getrotzt und im abgelaufenen Geschäftsjahr 2012 das beste Ergebnis vor Steuern in der 228-jährigen Unternehmensgeschichte erzielt. Der Jahresüberschuss vor Steuern stieg mit 219,7 Mio. Euro um 4,3 % gegenüber dem angepassten Jahresüberschuss vor Steuern des Vorjahres in Höhe von 210,6 Mio. Euro. Die Anpassungen resultieren aus den Auswirkungen eines Urteils des Bundesarbeitsgerichts auf die Bilanzierung von aktienbasierten Vergütungen. Mit 133,2 Mio. Euro liegt der Jahresüberschuss nach Steuern lediglich um 3,0 % unter dem angepassten Vorjahreswert (137,3 Mio. Euro). Das Betriebsergebnis ist mit 211,3 Mio. Euro nur knapp unter einem der besten Ergebnisse der Bankgeschichte aus dem Jahr 2011 (214,3 Mio. Euro). Das herausragende Geschäftsergebnis unterstreicht die solide und nachhaltige Entwicklung der Bank vor dem Hintergrund der schwelenden Staatsschuldenkrise. Zugleich belegt es den anhaltenden Erfolg der in 2010 begonnenen Umsetzung der Wachstumsstrategie der Bank.
Die Eigenkapitalquote ist im zurückliegenden Geschäftsjahr von 15,0 % auf 16,6 % angewachsen, wobei 12,9 Prozentpunkte auf hartes Kernkapital entfallen. Damit erfüllt HSBC Trinkaus die bestehenden Anforderungen aus Basel III und besitzt eine hervorragende Kapitalausstattung, um weiter zu wachsen, auch durch Akquisitionen. HSBC Trinkaus verfügt als Teil der HSBC-Gruppe mit "AA- (Stable)" weiterhin über das beste Fitch-Rating einer privaten Geschäftsbank in Deutschland.
Ausblick
Auf der Basis der erfolgreichen Geschäftsentwicklung des Jahres 2012 ist die Bank in der Lage, den in der Mittelfristplanung vorgesehenen Weg fortzusetzen und auch 2013 sowie die kommenden Jahre zu nutzen, um Marktanteile in allen Geschäftssegmenten hinzuzugewinnen. Im Vordergrund steht weiterhin eine deutliche Expansion des Geschäfts mit mittelständischen Firmenkunden. Die Einbindung in die weltweit tätige HSBC-Gruppe verschafft der Bank dabei eine starke Position, insbesondere um den Anspruch als "Leading International Bank" gerecht zu werden. Darüber hinaus nutzt HSBC Trinkaus die weltweite Expertise auch im Segment Global Banking (institutionelle Kunden und international operierende Großunternehmen), um die sich ergebenden Marktchancen zu nutzen. Gleiches gilt für den Bereich Vermögende Privatkunden, dessen Ergebnis annähernd auf Vorjahresniveau beweist, dass sich das langfristig ausgerichtete, auf Vertrauen gegründete Geschäftsmodell weiterhin bewährt.
Die Ergebnisse im Einzelnen
Der Zinsüberschuss ist um 18,0 % auf 175,7 Mio. Euro deutlich gestiegen (148,9 Mio. Euro). Mit der Bereitschaft, im Zuge der Wachstumsstrategie das Kreditbuch signifikant auszuweiten, konnte HSBC Trinkaus in besonderem Maße das Geschäft mit größeren mittelständischen Firmenkunden weiter ausbauen. Das Zinsergebnis aus dem Einlagengeschäft ist dagegen durch die anhaltende Niedrigzinspolitik der EZB stark belastet. Bei nur leicht rückläufigen Volumina verschlechterten sich die Margen erheblich. Die weiterhin hohen Einlagen der Kunden sieht die Bank als großen Vertrauensbeweis. Das Zinsergebnis aus Finanzanlagen ist deutlich gestiegen, da Finanzanlagen als Liquiditätspuffer weiter ausgebaut wurden.
Nach der Nettoauflösung von Risikovorsorge im Vorjahr beträgt der Aufwand aus der Risikovorsorge im Kreditgeschäft im Geschäftsjahr 0,9 Mio. Euro. Die höhere Portfoliowertberichtigung ist zum einen auf das gestiegene Kreditvolumen und zum anderen auf die allgemeine Verschlechterung der konjunkturellen Entwicklung zurückzuführen. HSBC Trinkaus hält an der konservativen Ausrichtung bei der Gewährung von Krediten und der Beurteilung von Ausfallrisiken fest.
Der Provisionsüberschuss in Höhe von 383,7 Mio. Euro entspricht mit einem leichten Rückgang um 1,8 Mio. Euro nahezu dem Vorjahreswert (385,5 Mio. Euro). Auch hier zeigt sich die anhaltende Unsicherheit an den Kapitalmärkten, die kundenseitig zur Verschiebung von Eigenkapitaltransaktionen führte und auch die Investitionsbereitschaft privater und institutioneller Kunden beeinträchtigt hat. Ein Erfolgsfaktor ist jedoch erneut das außerordentliche gute Ergebnis im Provisionsgeschäft mit Devisen und Derivaten. Hier profitiert HSBC Trinkaus unverändert von der sehr engen Zusammenarbeit innerhalb der HSBC-Gruppe.
Das Handelsergebnis ist trotz der Zurückhaltung der Anleger um 38,5 % auf 161,8 Mio. Euro deutlich angestiegen. Der Anstieg resultiert maßgeblich aus dem Sondereffekt einer nachträglichen Abfindungserhöhung bei einem Unternehmenszusammenschluss im ersten Halbjahr.
Der Verwaltungsaufwand im Geschäftsjahr ist verglichen mit dem angepassten Verwaltungsaufwand des Vorjahres auf 493,2 Mio. Euro angestiegen (466,8 Mio. Euro). Mit 69,1 % liegt die Aufwand-Ertrag-Relation aber weiterhin innerhalb der für das Geschäftsmodell der Bank adäquaten Bandbreite von 65 % bis 70 %. Maßnahmen zur Erhöhung der operativen Effizienz wurden begonnen und sind in der Entwicklung des anderen Verwaltungsaufwands bereits deutlich sichtbar.
Das Ergebnis aus Finanzanlagen verbesserte sich um 13,9 Mio. Euro auf 9,1 Mio. Euro (- 4,8 Mio. Euro). Abschreibungen auf Beteiligungen im Immobilienbereich standen deutlich höhere Gewinne aus Abgängen sowie Wertaufholungen bei Wertpapieren gegenüber.
Die Bilanzsumme ist um 2,9 % leicht gesunken und beträgt zum Bilanzstichtag 20,0 Mrd. Euro. Die Struktur unserer Bilanz hat sich nicht wesentlich verändert. Dies belegt die Kontinuität des Geschäftsmodells, welches sich in seiner Ausgewogenheit der Kundensegmente, kombiniert mit dem risikobewussten Eigenhandel, erneut bewährt hat.
Das endgültige Geschäftsergebnis 2012 wird voraussichtlich am 10. April 2013 veröffentlicht.
Pressekontakt:
Steffen Pörner
Telefon +49 211 910-1664
steffen.poerner@hsbctrinkaus.de
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