05.04.2016 – 10:00

Bain & Company

Bain-Studie zur Renaissance der Callcenter
Drehscheibe der Retail-Bank der Zukunft

München/Zürich (ots)

Bankkunden bewerten keinen anderen Kanal so schlecht wie Callcenter

   - Die Transformation zum voll vernetzten Kontaktcenter als 
     wesentlicher Bestandteil der Retail-Bank von morgen ist 
     unumgänglich
   - Banken können Zahl der Fallabschlüsse erhöhen, die Kosten um bis
     zu 30 Prozent senken und gleichzeitig den Service steigern
   - Acht Bausteine ermöglichen die Weiterentwicklung hin zum 
     Kontaktcenter

Kostendruck, Digitalisierung und das veränderte Kundenverhalten zwingen Banken, die Kundenbetreuung und den Service völlig neu zu denken. Die lange vernachlässigten Callcenter gewinnen deshalb an strategischer Bedeutung. Als Kundenkontaktcenter werden sie - neben Online- und Mobile-Banking - zu einem wesentlichen Bestandteil der Retail-Bank der Zukunft. Zu diesem Schluss kommt die aktuelle Studie "Von der Wählscheibe zur Drehscheibe: Die Renaissance der Banken-Callcenter" der internationalen Managementberatung Bain & Company.

Kontaktcenter spielen künftig eine zentrale Rolle bei der Vernetzung und Orchestrierung des Kundenerlebnisses. Über sämtliche digitale Kanäle erreichbar, stärken sie den Vertrieb und übernehmen in effizienterer Form Teile des Filialangebots. Mit Videoberatung oder Co-Browsing können Banken eine virtuelle Nähe zu ihren Kunden schaffen und so das Kundenerlebnis deutlich verbessern. "Der Kostendruck der Banken und die damit einhergehende Straffung des Filialnetzes erfordern alternative Zugangswege und besser skalierbare Betreuungsformen vor allem im Kundenservice", erklärt Dr. Nikola Glusac, Partner bei Bain & Company und Studienautor. "Kein anderer Kanal eignet sich dafür so gut wie Kontaktcenter. Doch die Banken müssen radikal umdenken, um das Potenzial voll auszuschöpfen."

Knapp ein Drittel der entscheidenden Kundenanfragen läuft über Callcenter

Noch klafft bei den meisten Kreditinstituten eine große Lücke zwischen der Zielvorstellung eines modernen Kontaktcenters und dem Ist-Zustand. Im Rahmen einer 2015 durchgeführten weltweiten Bain-Befragung von 115.000 privaten Bankkunden hat kein Kanal so schlecht abgeschnitten wie Callcenter (Abb. 1). Dabei geht dort fast ein Drittel der entscheidenden Kundenanfragen ein. Die Reaktion auf Beschwerden zählt dazu ebenso wie der Umgang mit Betrugsfällen oder der Ersatz gestohlener Karten.

"Der Handlungsbedarf der Banken bei ihren derzeitigen Callcentern ist enorm", betont Dr. Dirk Vater, Leiter der Praxisgruppe Banken bei Bain & Company im deutschsprachigen Raum und Co-Autor der Studie. "Es würde aber zu kurz greifen, nur den Status quo zu optimieren. Angesichts der Herausforderungen durch die Digitalisierung und das veränderte Kundenverhalten ist jetzt der richtige Zeitpunkt für die Weiterentwicklung hin zu Kontaktcentern."

Dazu ist ein umfassender Transformationsprozess nötig, der sowohl die strategische Neuausrichtung als auch die operative Optimierung umfasst. Der Bain-Studie zufolge können Banken die damit verbundene Komplexität bewältigen, indem sie sich auf acht klar definierte und praxiserprobte Bausteine konzentrieren:

   1. Die Rolle im Marktangang. Im Einklang mit der 
      Vertriebsstrategie der Bank und durch die Vernetzung mit 
      anderen Kanälen entsteht das angestrebte Omnikanal-Erlebnis.
   2. Das richtige Sourcing-Modell. Angesichts der wachsenden 
      Bedeutung der Kontaktcenter lässt sich eine Tendenz zum 
      Insourcing beobachten.
   3. Das passende Produkt- und Leistungsangebot. Ein erweitertes 
      Leistungsangebot rund um den Produktabschluss erfordert unter 
      anderem die Entwicklung oder Modifikation von Prozessen und 
      Schnittstellen ins Backoffice.
   4. Einsatz neuer, innovativer Technologien. Sie schaffen zum einen
      die gewünschte virtuelle Nähe in Beratung und Vertrieb, zum 
      anderen steigern sie die Effizienz.
   5. Verbesserung von Service(level) und Fallabschlussquote. 
      Erfahrungsgemäß lässt sich die Zahl der Fallabschlüsse um 10 
      bis 15 Prozent steigern.
   6. Forcierung des aktiven Anruf- und Volumenmanagements. Bis zu 50
      Prozent der heutigen Anrufe in Callcentern sind vermeidbar. 
      Self-Service und verbesserte digitale Angebote tragen dazu bei,
      die Zahl dieser Anrufe und ihre Ursachen zu reduzieren.
   7. Konsequente Planung und Steuerung der erneuerten Organisation. 
      Banken müssen die Kontaktcenter aufgrund ihrer zunehmenden 
      Vertriebsausrichtung ins Frontoffice verlagern und sie 
      organisatorisch als Vertriebseinheit ausgestalten.
   8. Mobilisierung der Mitarbeiter durch umfassendes Change 
      Management. Die Anforderungen an die Beschäftigten ändern sich,
      gleichzeitig muss sich die Akzeptanz der Kontaktcenter in der 
      gesamten Bankorganisation verbessern.

Die Chancen, die sich aus einer Transformation ergeben können, sind enorm. "Bei einigen Banken ist es gelungen, die Zahl der Fallabschlüsse zu erhöhen, die Kosten um bis zu 30 Prozent zu senken und gleichzeitig den Servicelevel zu steigern", betont Bankenexperte Glusac. "Noch wichtiger ist jedoch: Die Kunden honorieren diese Anstrengungen und bewerten die neuen Kontaktcenter nach Interaktionen deutlich positiver als vorher." Kontaktcenter stärken damit die Kundenbindung und leisten einen wesentlichen Beitrag für den Erfolg der Kreditinstitute in einem hart umkämpften Markt.

Bain & Company

Bain & Company ist eine der weltweit führenden Managementberatungen. Wir unterstützen Unternehmen bei wichtigen Entscheidungen zu Strategie, Operations, Technologie, Organisation, Private Equity und M&A - und das industrie- wie länderübergreifend. Gemeinsam mit seinen Kunden arbeitet Bain darauf hin, klare Wettbewerbsvorteile zu erzielen und damit den Unternehmenswert nachhaltig zu steigern. Im Zentrum der ergebnisorientierten Beratung stehen das Kerngeschäft des Kunden und Strategien, aus einem starken Kern heraus neue Wachstumsfelder zu erschließen. Seit unserer Gründung im Jahr 1973 lassen wir uns an den Ergebnissen unserer Beratungsarbeit messen. Bain unterhält 53 Büros in 34 Ländern und beschäftigt weltweit 6.000 Mitarbeiter, 700 davon im deutschsprachigen Raum. Weiteres zu Bain unter: www.bain.de.

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